二、关于限贷 深圳经济政策提供首付比例:(豪宅线750万) ① 深圳首笔无住房记录的首付30% 全国记录是50% ,60% 是豪宅 ③深圳二套住宅占70%,豪宅占80%。 ④全国有两笔银行房贷未结清,需全款(A) ⑤ 无限购买公寓50%首付(深圳国家住宅认可认可)
* 30% 的首付比较严格,符合深圳市名无房(包括小产权、住房***房等房屋)和国家住房记录(还款也是记录)
三、关于离婚
①离婚前家庭有一套深圳+本人无房无住房记录。离婚3年内,首付50%;离婚3年,30%的情况下恢复。 ②离婚前进行家庭支持深圳无房+本人无房,无住房消费公司记录离婚3年内或3年后,都是3成起
深圳户籍已婚家庭,在深圳仅限购买两套住宅类房产;深圳户籍居民家庭在深圳已有两套住宅类房产的,则无法在深圳购买住宅类房产;深圳户籍成年单身人士(含未婚、离异、丧偶)在本市限购一套住宅类房产。
深圳大部分有房子的人是在2008年左右及以前购置的占了百分之九十五。其它的百分之五几乎属于2013年左右,至于在年内前后购置房子的人是以小换大为主的!要在现在想购置房子就几乎成了梦想!~一套一百五十平米的房子,一个人不吃不喝,从二十五岁开始到六十岁退休,月薪二万,到老才能拥有一套整正属于自己的房子!
为什么一定要在深圳买房?很多深圳或香港人在惠州等地买了房,经危时一些香港人樟木头卖房子,房价低到三千每平以下。如果每平方三万一一二万,靠自己打工,每月家庭收入二万及以上的货款二十年以上还可以,。
买房的前提是收入较高,工作相对稳定或凭能力在深圳有较长时间一发展,不具备能力的租房或在周边安个大本营,深圳租简易房。而单从投资角度,即使永远不降价,也不会有太多的升值。但建议有条件的刚需买房也是不错的选择,因为深圳是受国家特惠或重点支持,又靠着高房价的香港,房控越来越严,现在有钱在三亚买房也不容易何况深圳?
我也不知道一个月两万多的收入要在深圳买房行不行,但我想奉劝大家的是量力而行,现在受主流思想影响较大,导致所有人认为要扎根深圳就要有套房,大可换种思维角度。
我们不不妨算一笔账,在深圳月收入两万多大概一年应该能存个15万到20万的样子,算上未来通货膨胀收入会增加,二十年基本能存个五百多万。如果现在手上有一百万付首付,买个四百万左右的小三房,那么连本带利二十年也要还个五百万左右。基本上把未来三十年透支了不说,每个月还要还一万多的房贷。虽然房子是你的,也提前住了进去,但吧未来的所有成本都耗了进去,只是心里面自我感觉良好了一点。但我们换个思维,如果不买房在深圳租房,中档的三房五千还是容易租到,算上通货膨胀房租上涨,二十年大概预算在160万。
***如手上还有个一百万,我不买房用来租房,把100万放到银行去理财,稳定年收益在五个点左右还是能做到,一年下来收益也能有五万,二十年下来这个收益就会有100多万(算上利滚利),而且这二十年当中你还会有存更多的钱,收益也会越来越多,基本上二十年后不出意外也是三百万以上的身价,靠银行理财收益基本就能实现生活开支的无忧无虑了。
最终对比两种情况,买房欠一***债,几十年的为房奔波,没有存款。不买房,租房依然有地方住,随时能够换环境,能够有存款,不用担心生活问题,更有闯劲。尤其对于年轻人来说,如果没有那么多收入就最好租房,不失为一种较好的选择。借用高晓松的一句话:我不买房,天下都是我家,房子不代表什么,只是一个住的地方,心胸开阔点,人生苦短。
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